【成功不起訴】公司帳戶收到詐騙款怎麼辦？公司遭誤認人頭帳戶，台中刑事律師成功爭取不起訴

【成功不起訴】公司帳戶遭詐騙集團利用收款，老闆竟被控幫助詐欺！

以下這個案件，就是真實的成功案例。

公司認真做生意，卻突然收到警察通知自己成了詐欺案被告

小林（化名）經營一家從事海外代購和國際貨運的公司，平常除了協助客戶代購國外商品，也會透過網路平台或社群媒體接單，公司的銀行帳戶一直都是日常營業收款使用。

有一天，小林接到警方通知，表示有多名民眾報案自己遭到詐騙，而其中部分款項竟然是匯進小林公司的銀行帳戶，小林也因此被認定涉嫌幫助詐欺，甚至可能涉及洗錢等犯罪。

對老闆而言，公司依法經營、帳戶也都正常使用，卻因為被犯罪集團利用而捲入刑事案件，這樣的情況往往令人措手不及。

陳伯彥律師完整說明公司帳戶的真正用途，協助成功爭取不起訴

小林在接到警方通知後，決定尋求陳伯彥律師的協助。陳伯彥律師整理了所有可以證明公司正常營運的資料，包括公司登記資料、銀行開戶資料、商品交易紀錄、社群平台經營情形及銀行金流等證據。這些資料足以證明公司的銀行帳戶一直都是正常營業收款用途。

除此之外，公司銀行帳戶在被詐騙集團利用前，裡面早就存有一部分公司的營運資金，並不只是空帳戶。

檢察官看過全部資料後，認為大部分資料都可以證明小林的公司確實是正常營業，而且也沒有其他證據能夠證明小林故意幫助詐騙集團，最後認定犯罪嫌疑不足，依法作成不起訴處分。

公司帳戶為什麼會收到詐騙款？認識近年常見的第三方詐騙手法

不少老闆接到警方通知自己的公司涉嫌幫助詐欺時，第一個反應都是：「公司明明正常做生意，為什麼會收到詐騙被害人的匯款？」

事實上，這類案件近年來越來越多，其中一種常見的模式就是的「第三方詐騙」。簡單來說，第三方詐騙的流程基本上是：

1. 詐騙集團利用合法商家的某件商品扮成「假賣家」
2. 當被害人表示有意願購買這件商品後，再將合法商家的銀行帳號提供給害人匯款
3. 接著，再假扮成「假買家」，向合法商家謊稱自己有意願購買商品並且已經匯款，要求合法商家交付商品。
4. 當合法公司依照正常交易流程處理款項時，就會因此被警方列入調查對象

因此，合法經營的公司、網路賣家甚至個人商家，都有可能被誤認為涉及詐欺案件。

正因為第三方詐騙的手法比較特別，所以在類似本案的案件中，檢察官還是會進一步調查公司是否確實正常營運，以及是否有其他證據足以證明公司負責人具有幫助詐欺的犯罪故意，而不只是只憑金流流向就認定犯罪。

公司帳戶若遭警方調查、警示或限制使用，可能產生哪些影響？

雖然並不是所有案件都會導致公司帳戶遭到警示或限制使用，但如果案件影響到公司帳戶的正常使用，對企業營運往往可能造成相當大的衝擊。例如：

• 影響公司正常收款：許多企業日常交易都仰賴銀行帳戶收取貨款、服務費或客戶付款，如果帳戶無法正常使用，可能導致客戶無法付款，進而影響交易流程。
• 增加公司行政成本：當公司帳戶涉及刑事案件時，企業通常需要花費大量時間整理交易紀錄、銀行資料、發票、訂單及其他相關文件，以配合警方或檢察官調查。
• 影響合作夥伴及客戶信任：若合作廠商得知公司帳戶涉及刑事案件，可能會因此產生疑慮，甚至影響後續合作意願。儘早釐清案件內容，對維護企業商譽非常重要的。
• 企業主承受龐大的心理壓力：不少老闆都是第一次接觸刑事案件，收到警方通知、傳票或接受偵查時，除了擔心案件的進展，公司經營及未來發展也是老闆們不得不思考的。

陳伯彥律師提醒

近年來，第三方詐騙案件逐漸增加，不少公司、網路賣家及電商業者都可能因此被警方通知到案說明。

如果帳戶突然收到詐騙款、遭到警示、凍結，或接獲警方通知涉嫌幫助詐欺，建議及早整理相關資料並請律師協助分析案件，這些都是爭取有利結果的重要關鍵。

公司帳戶被當成人頭帳戶怎麼辦？先做好這五件事

如果公司突然收到警方通知，表示帳戶涉及詐騙案件，建議可以：

• 保留公司設立及營業相關資料。
• 整理商品訂單、交易紀錄及客戶往來資料。
• 下載完整銀行交易明細，釐清每筆資金流向。
• 保存社群平台、官方網站及廣告等營運紀錄，證明公司長期正常經營。
• 盡快尋求律師協助，針對警方調查方向整理完整證據，避免因資料不足而遭到誤解。

透過完整的客觀證據，才能協助檢察官確認帳戶用途，避免因第三方詐騙而遭到誤認。

常見問題Q&A

Q：公司帳戶收到詐騙款，就一定會被起訴嗎？

不一定。檢察官還是會綜合判斷公司的實際營運狀況，以及是不是有證據可以證明公司負責人有幫助詐欺的意圖，並不是只要收到詐騙款就一定成立犯罪。

Q：公司正常營業，可以證明自己沒有犯罪嗎？

正常營業不代表一定不會涉案，但若能提出完整證據，對釐清案件還是有重要幫助。例如：

• 公司設立及營業資料。
• 商品訂單或服務紀錄。
• 銀行交易明細。
• 客戶付款紀錄。
• 社群平台經營紀錄。
• 與客戶往來的對話內容。

若上述資料能彼此相互對應，就有助於說明帳戶一直都是正常營業使用，並沒有提供給別人從事犯罪行為。

Q：警方通知公司帳戶涉及詐騙案件，第一時間該怎麼辦？

收到通知後，應盡快整理與案件相關的交易資料、金流紀錄及營運證據，同時了解警方調查的內容與方向，再由律師協助分析案件，向檢察官完整說明事實經過。越早整理證據，越能降低因資料不足而產生誤解的風險，建議不要因為認為自己沒有犯罪，就輕忽警方通知。

Q：如果真的不知道款項來自詐騙，還會被起訴嗎？

是否起訴，仍須依個案證據判斷。檢察官會綜合所有資料和相關證據來判斷是不是具有幫助詐欺或其他犯罪的故意。如果沒有足夠證據證明行為人明知他人從事詐騙仍提供協助，就有機會爭取不起訴或其他有利結果。

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本文案例人物皆已化名，部分細節已調整以保護當事人隱私。每個案件的契約內容、證據資料、合作模式與檢察官判斷均不同，本文不代表相同案件必然可獲得相同結果。

由台中律師 陳伯彥律師 撰文，具多年刑事案件經驗，致力於為當事人爭取最有利的法律解決方案。