違反洗錢防制法成功緩刑｜人頭帳戶詐騙怎麼辦？
被誤當詐騙幫兇怎麼辦？本篇分享蘗樂法律事務所成功爭取當事人緩刑的真實案例，協助你理解《洗錢防制法》相關風險、司法觀點與法律應對方式，避免因無心之過留下前科。
Q：提供提款卡變人頭帳戶也會違法嗎？
會。若提供帳戶、提款卡給他人使用，導致其用來收取詐騙款項，即可能構成《洗錢防制法》幫助犯，刑責可達5年以下。
- 即使無收取報酬，只要協助資金流轉即構成違法風險
- 無犯罪故意者仍可爭取緩起訴、緩刑或免責處分
- 建議第一時間諮詢專業律師，自保是關鍵
| 情境類型 | 是否可能構成違法 | 相關法律依據 |
|---|---|---|
| 單純提供提款卡給朋友使用 | 可能觸法 | 洗錢防制法第15條 |
| 不知情帳戶遭詐騙集團利用 | 可主張無故意、爭取緩起訴 | 刑法第12條（主觀要件） |
| 有收費協助洗錢 | 高機率觸犯幫助犯 | 刑法第29條、銀行法第29條 |
案件背景：網購不慎提供帳戶，小君遭判刑
年輕女子寄出提款卡，變成詐騙集團人頭帳戶
小君（化名）剛出社會，透過社群購物時因對方要求「轉帳不便」，便將銀行帳戶與密碼寄給賣家。沒想到對方竟是詐騙集團，帳戶成了轉帳平台。
檢察官起訴違反洗錢防制法，一審遭判刑四月
檢方指控小君明知或可得知帳戶將被用於犯罪，仍提供使用。法院採信起訴內容，一審被判處四個月有期徒刑，併科新台幣三萬元罰金。
成功上訴逆轉！改判兩年緩刑免入監
蘗樂律師團介入，釐清當事人非主觀故意
小君家人透過朋友介紹，找上蘗樂法律事務所。刑事律師團隊詳細調查後發現，小君僅是出於信任並未收費，且無犯罪動機。
積極調解與法治教育參與，成功翻案
經律師協助與被害人和解、說明案件原委，法院最終認可小君無主觀犯意，陳伯彥律師成功幫小君爭取到兩年緩刑，條件包括：
- 不得再犯
- 參加法治教育課程
- 定期回報行為狀況
若完成條件，將不留下任何刑事紀錄。
常見人頭帳戶陷阱與預防提醒
- 假網拍賣家要求提供帳戶、提款卡
- 「兼職幫忙收款」名義誘騙開戶
- 假交友／情感詐騙取得帳號資訊
當對方要求提供帳戶資訊時，請立即警覺！避免成為詐團人頭帳戶。
律師能為你做什麼？
- 檢視金流與對話紀錄，釐清法律責任
- 與檢察官溝通協商、爭取緩起訴或緩刑
- 代表當事人參與和解、協助被害人賠償
- 避免入監或留下前科，降低社會成本
《洗錢防制法》第15條：
「意圖掩飾、隱匿犯罪所得來源者，處六月以上五年以下有期徒刑，得併科新臺幣五百萬元以下罰金。」
相關常見問題 FAQ
提供帳戶但沒拿錢，也會被判刑嗎？
是的。 重點在「是否協助犯罪行為成立」，而非是否獲利。
一審被判刑後還有機會翻案嗎？
有機會。 若能證明無犯罪動機或達成和解，二審可望改判。
洗錢防制案件會留下前科嗎？
若未獲緩起訴或緩刑，判刑確定後會留下刑事前科紀錄。
如果你也不小心捲入刑事案件⋯
無論是網購帳戶被冒用、捲入詐騙金流或遭檢方調查，《洗錢防制法》相關責任不容忽視。第一時間尋求律師協助，才能爭取最有利處理方案。
蘗樂法律事務所刑事團隊具多年辦案經驗，曾協助多起詐欺、人頭帳戶、洗錢案件，成功爭取緩刑、不起訴或無罪判決。
歡迎點擊下方預約專業諮詢：
由台中律師 陳伯彥律師 撰文，具多年刑事案件訴訟經驗，致力於為當事人爭取最有利的法律解決方案。
